API KYB para verificar empresas de 37 países, España incluida

Una API KYB (Know Your Business) sobre 37 registros mercantiles: España, Francia, Reino Unido, Irlanda, Polonia, Noruega, Finlandia, Suecia, Bélgica, Croacia, Dinamarca, Estonia, Eslovaquia, Suiza, Letonia, Chipre, Rumanía, Lituania, Canadá, Australia, Japón, Israel, Singapur, Colombia, Taiwán, Chequia, Alemania, Argentina, Ucrania, Serbia, Eslovenia, Ecuador, Chile, México, Países Bajos, Brasil y Estados Unidos. Envía un número de registro y un país y recibe el registro oficial: razón social, estado y domicilio social, los administradores y, para el Reino Unido, los titulares reales cuando el registro los publica. Los avisos de insolvencia empresarial en dieciséis mercados y el cribado de sanciones (beta) completan la verificación. Una clave, un formato de respuesta, precios publicados, sin llamada comercial.

Lo que exige una verificación KYB y qué llamada lo responde

• ¿Está la empresa en el registro? GET /companies/search con company_number y country.
• ¿Sigue activa? Los campos stage y status del mismo resultado.
• ¿Quién la administra? GET /companies/{id}: appointments, para España, Francia, Reino Unido, Noruega, Polonia y Chequia (con las personas físicas enmascaradas por el propio registro en Polonia; en Chequia, personas físicas solo con el nombre y el mes y año de nacimiento).
• ¿Quién es su titular? Los appointments con is_beneficial_owner, del registro británico de PSC.
• ¿Está en un procedimiento de insolvencia? POST /insolvency/check, avisos empresariales en dieciséis mercados.
• ¿Va camino de una baja registral? include=risk_flags devuelve la señal de cumplimiento registral para España, Reino Unido, Irlanda y Noruega.
• ¿La empresa, sus titulares o sus administradores están sancionados? POST /sanctions/screen (beta), hasta 50 nombres por llamada.
• ¿Ha cambiado algo desde el alta? POST /monitor, alertas por webhook para todos los países en producción excepto Francia y Chile, con México limitado a las entidades con LEI y Argentina sin alerta de disolución.

Una verificación KYB en cuatro llamadas

curl "https://api.prometiam.com/functions/v1/risk-api/companies/search?company_number=00519500&country=GB&limit=1" -H "Authorization: Bearer $PROMETIAM_API_KEY"

Después GET /companies/{id}?country=GB&include=risk_flags para el estado, los administradores y los titulares, POST /insolvency/check para los avisos de insolvencia y POST /sanctions/screen con la empresa, sus titulares y sus administradores. Una verificación completa son unos 22 créditos.

KYB en España: del NIF al expediente

Con el NIF (el antiguo CIF) como entrada: GET /companies/search?country=ES&nif=A46103834 devuelve la ficha del Registro Mercantil; GET /companies/{id}?include=risk_flags añade los administradores (el historial de actos inscritos) y el aviso de cierre provisional de hoja registral; los concursos de España se consultan en /insolvency/search; POST /sanctions/screen (beta) criba la empresa y sus administradores, y POST /monitor avisa por webhook de los cambios y de los eventos societarios del BORME. El número de IVA se construye del NIF (formato correcto, registro no confirmado: se comprueba con GET /vat/{número}). Las cuentas anuales de España solo se sirven para empresas cotizadas.

Cobertura por país

Todos los países devuelven el registro y su estado, y el cribado de sanciones acepta cualquier nombre. Administradores: España, Francia, Reino Unido, Noruega, Polonia y Chequia (con las personas físicas enmascaradas por el propio registro en Polonia; en Chequia, personas físicas solo con el nombre y el mes y año de nacimiento). Titulares reales: Reino Unido (registro PSC). Avisos de insolvencia empresarial: Francia, Reino Unido, Noruega, Finlandia, Suecia, Croacia, Dinamarca y Suiza (cuando el aviso nombra el UID del deudor), España (concursos del BORME), Letonia y Estonia entre los países con registro, más Alemania, Austria y Estados Unidos sin ficha de empresa, y Países Bajos, donde un aviso solo se vincula a una entidad con LEI; Bélgica refleja la quiebra en el estado de la empresa. Aviso de baja registral: España, Reino Unido, Irlanda y Noruega. Monitorización: todos los países en producción excepto Francia y Chile, con México limitado a las entidades con LEI y Argentina sin alerta de disolución. Irlanda es a nivel de empresa, todavía sin administradores. Los empresarios individuales nunca se sirven en Suecia, Bélgica, Croacia y Dinamarca.

Lo que esta API no hace

No verifica la identidad de personas (ni documentos ni prueba de vida), no criba noticias negativas, su cribado PEP está en beta y solo cubre España, sin familiares ni allegados, y los titulares reales solo proceden del registro PSC británico. El cribado de sanciones está en beta: un resultado clear no es una certificación. La API aporta las pruebas del expediente; la decisión sigue siendo de tu proceso de cumplimiento.

Precio

El plan Starter empieza con una prueba de 14 días con 500 créditos, sin cobro hasta que termine la prueba: la búsqueda, el registro y la comprobación de insolvencia completos, y 25 llamadas de cribado de sanciones al mes, nombre a nombre. Starter cuesta 9,99 € al mes por 1.000 créditos, sin cribado (solo listas de vigilancia de sanciones). Professional cuesta 29,99 € por 10.000 créditos con cribado de sanciones completo, y Scale 99,99 € por 50.000. A unos 22 créditos por verificación (1 la búsqueda, 1 el registro, 2 la comprobación de insolvencia y 3 cada uno de seis nombres cribados), Professional cubre unas 450 verificaciones al mes.

Ver también

Verificación KYB · ¿Qué es el KYB? · Cribado de sanciones · Titularidad real · Diligencia debida continua · API de concursos de acreedores · Buscar empresa por CIF o NIF · Alternativa a Einforma · Precios

In other languages: API KYB (en inglés) · API KYB (français)

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