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Cas d'usage · AML / sanctions

API de criblage de sanctions BÊTA

Le criblage de sanctions est en bêta. Un appel REST crible un nom contre les listes de sanctions consolidée de l'UE, de l'ONU, de l'OFAC, de la UK Sanctions List (Royaume-Uni), de l'Australie (DFAT) et du Registre des gels français, plus la US Consolidated Screening List complète de listes de contrôle des exportations — sept sources, avec un score de correspondance, une explication de correspondance au niveau des alias, et une surveillance webhook sur liste de surveillance.

Bêta : les sept sources officielles — six listes de sanctions plus la US Consolidated Screening List — sont chargées et rafraîchies quotidiennement. La Australian DFAT Consolidated List (Department of Foreign Affairs and Trade), CC BY 4.0, rafraîchie quotidiennement, couvre les sanctions autonomes de l'Australie et les inscriptions du Conseil de sécurité de l'ONU mises en œuvre en Australie : personnes, entités et navires, mise à jour au fil des publications du DFAT. Source: Department of Foreign Affairs and Trade website – www.dfat.gov.au (Australian Sanctions Consolidated List), licensed CC BY 4.0. Adapted by Prometiam. Chaque correspondance renvoie un score de confiance, le nom exact ou l'alias qui a matché, et des désambiguïsateurs optionnels dob/country pour maîtriser les faux positifs. Inclus dans l'offre Professional.

Le problème

Le criblage de sanctions est le contrôle AML le plus susceptible d'être vérifié lors d'un audit, et celui le plus souvent mal implémenté. Les défaillances classiques : ne vérifier qu'une seule liste (l'UE mais pas l'ONU, ou l'OFAC mais pas la UK Sanctions List (Royaume-Uni)), une correspondance exacte qui manque les variantes de translittération, des listes rafraîchies chaque semaine plutôt que chaque jour, aucun score de confiance, aucune explication de correspondance. Chaque liste officielle est publiée dans un format différent, selon un calendrier différent, par une autorité différente.

L'endpoint /sanctions/screen de Prometiam fait l'union des sept sources, la correspondance approximative et le calcul du score de confiance en un seul appel, pour que l'intégrateur n'ait plus qu'à fixer un seuil et à lire les correspondances. Pour une surveillance continue, /sanctions/watchlist vérifie vos noms de contreparties contre chaque changement quotidien des listes et appelle votre webhook en cas de correspondance.

L'intégration en 30 secondes

# Cribler un nom de personne avec le seuil par défaut de 80 %
curl 'https://api.prometiam.com/functions/v1/risk-api/sanctions/screen?name=Juan%20Perez&threshold=80&entity_type=person' \
  -H 'Authorization: Bearer rk_live_...'

# Cribler un nom de société (tout type d'entité)
curl 'https://api.prometiam.com/functions/v1/risk-api/sanctions/screen?name=Acme%20Trading%20S.A.&threshold=85' \
  -H 'Authorization: Bearer rk_live_...'

# Navire uniquement — noms de navires et assimilés
curl 'https://api.prometiam.com/functions/v1/risk-api/sanctions/screen?name=MV%20Black%20Sea&entity_type=vessel' \
  -H 'Authorization: Bearer rk_live_...'

La forme de la réponse

{
  "data": [
    {
      "id": 90212,
      "entity_name": "JUAN PEREZ",
      "entity_type": "person",
      "match_score": 92,
      "source_list": "EU",
      "notice_url": "https://webgate.ec.europa.eu/.../...",
      "listing_date": "2024-09-12",
      "date_of_birth": null,
      "aliases": ["JUAN A. PEREZ", "J. PEREZ"]
    }
  ],
  "meta": {
    "query_ms": 47,
    "rate_limit": { "rpm_remaining": 199, "daily_remaining": 9999 }
  }
}

Chaque correspondance inclut la source_list d'origine (EU, UN, OFAC, OFSI (la UK Sanctions List du Royaume-Uni, publiée par la FCDO), DFAT (Australie), FR_GELS, plus les listes de contrôle des exportations US telles que US Entity List (BIS)), un match_score de confiance, et un lien vers l'entrée officielle pour l'audit. aliases est l'union de tous les noms alternatifs de la fiche source, pour que les réviseurs voient pourquoi la correspondance s'est déclenchée.

Capture du tableau de bord client : un criblage de sanctions lancé dans la ConsoleCapture du tableau de bord client : un criblage de sanctions lancé dans la Console
GET /sanctions/screen dans la Console du tableau de bord : indiquez le nom et le seuil, envoyez la requête et lisez les correspondances (3 crédits). Le criblage de sanctions est en bêta ; un criblage par nom ne vaut pas autorisation. Ouvrir dans le tableau de bord

Réglage du seuil

Le paramètre threshold arbitre entre faux positifs et faux négatifs :

  • 50–69 : très large. Utile pour une revue humaine où le coût de manquer une correspondance domine. La plupart des noms renverront au moins une correspondance faible.
  • 70–79 : libéral. Capture les variantes de translittération et les noms courts. Attendez-vous à un taux de faux positifs d'environ 5 % sur les noms courants.
  • 80 (par défaut) : équilibré. Capture la plupart des variantes sans inonder les réviseurs.
  • 85–90 : strict. Valeur par défaut en production pour le traitement de paiements à fort volume, où le coût de la revue est élevé.
  • 95+ : quasi-exact. À réserver au cas où vous avez déjà fait le criblage complet à 80 et voulez un contrôle rapide sur le chemin critique.

Bonne pratique : cribler à 80 à l'onboarding, mettre en blocage automatique les correspondances ≥85, envoyer les 80–84 à un réviseur humain.

Documentation de conformité

Chaque réponse réussie inclut notice_url, qui pointe vers l'entrée canonique de la liste source. Pour les audits et les déclarations de soupçon, conservez notice_url, la date listing_date, le nom qui a matché, et le match_score dans votre journal de transactions. Combiné à l'horodatage de l'appel (renvoyé dans les en-têtes de réponse), c'est une piste d'audit défendable.

Aligné avec le règlement (CE) n° 2580/2001 (sanctions terroristes de l'UE), les résolutions du Conseil de sécurité de l'ONU, la liste OFAC SDN américaine (31 CFR 501), et les régimes de sanctions britanniques (Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018).

Adéquation tarifaire

Le criblage de sanctions est une prestation de l'offre Professional. L'offre Professional (29,99 €/mois) couvre 10 000 crédits/mois, 120 requêtes/minute — environ 3 300 noms criblés par mois à 3 crédits chacun. Une fintech qui onboarde 1 000 à 5 000 contreparties par mois avec 5 à 10 criblages de sanctions chacune (de 15 000 à 150 000 crédits) a besoin de Scale (99,99 €/mois, 50 000 crédits/mois, 300 requêtes/minute) dans le bas de la fourchette et d'une enveloppe Enterprise au-delà.

Les fournisseurs de criblage autonomes (ComplyAdvantage, LSEG World-Check) ne publient pas de tarif pour un volume équivalent — il est sur devis. Ils valent le coût si vous avez aussi besoin d'une couverture PPE et de presse négative, que Prometiam ne fournit pas. Pour du criblage de sanctions seul, Prometiam est nettement moins cher.

Limites de périmètre, dites clairement

  • Le criblage de sanctions est en bêta.
  • Le criblage PPE est en bêta et limité à l'Espagne uniquement, sans parents ni proches associés (RCA) — il ne satisfait donc pas, à lui seul, une obligation de criblage PPE au sens du GAFI.
  • La presse négative n'est pas couverte.
  • Le criblage de sanctions complet est une prestation de l'offre Professional ; l'essai gratuit de 14 jours permet jusqu'à 25 appels par mois pour l'essayer.
  • Les avis d'insolvabilité sont uniquement d'entreprise, sur seize marchés (FR, DE, GB, AT, CH, NO, FI, US, NL, DK, HR, SE, ES, LV, EE, SG).
  • La surveillance de portefeuille (POST /monitor) couvre tous les pays servis sauf la France et le Chili.

Questions fréquentes

Quelles listes ?
La liste consolidée de l'UE, l'ONU, l'OFAC SDN, la UK Sanctions List (Royaume-Uni), Australie (DFAT), le Registre des gels français, plus la US Consolidated Screening List. Un seul appel, sept sources.

Quel type de correspondance ?
Correspondance approximative par trigrammes. Robuste à l'orthographe, à la translittération et à la ponctuation. Un score de confiance par correspondance.

Quelle fraîcheur ?
Rafraîchissement quotidien sur les sept sources. listing_date par correspondance, pour l'audit.

Personnes ou entités ?
Les deux. entity_type = person, entity, vessel, ou any (par défaut).

Comment ça s'intègre dans un flux KYB ?
Voir Onboarding KYB pour le schéma complet avec du code.

Essai gratuit de 14 jours ?
Jusqu'à 25 appels par mois, pour l'essayer. Le criblage de sanctions complet est une prestation de l'offre Professional.

En rapport

Questions fréquentes

Quelles listes de sanctions Prometiam couvre-t-il ?
La liste consolidée de l’UE, la liste des sanctions de l’ONU, l’OFAC SDN, la UK Sanctions List (Royaume-Uni), Australie (DFAT), le Registre des gels français, plus la US Consolidated Screening List complète (BIS Entity List, Denied Persons, ITAR-Debarred, et d’autres). Les sept sources sont interrogées en un seul appel à /sanctions/screen.
Quel type de correspondance est utilisé ?
Une correspondance approximative par trigrammes — robuste à l’orthographe, à la translittération et à la ponctuation. Chaque correspondance renvoie un score de confiance (0–100) pour ajuster le taux de faux positifs via le paramètre threshold (50–100, valeur par défaut 80).
À quelle fréquence les listes sont-elles rafraîchies ?
Les sept sources sont rafraîchies quotidiennement depuis les sources officielles. L’endpoint /sanctions/changes expose le flux de différences qui en résulte (nouvelles inscriptions, radiations, renommages), et les listes de surveillance peuvent déclencher une alerte webhook le jour où un changement est détecté.
Peut-on cribler des entités (sociétés) ou seulement des personnes ?
Les deux. Le paramètre entity_type accepte person, entity, vessel, ou any (valeur par défaut). La plupart des cas d’usage interrogent any.
Comment ça s’intègre dans un flux KYB ?
Exécutez /sanctions/screen sur le nom de la personne morale et sur chaque dirigeant en poste renvoyé par /companies/{id}. Voir /fr/cas-d-usage/onboarding-kyb pour le schéma complet avec du code.
Est-ce inclus dans l’essai gratuit de 14 jours ?
Jusqu’à 25 appels par mois, pour l’essayer. Le criblage de sanctions complet est une prestation de l’offre Professional (29,99 €/mois, 10 000 crédits/mois). L’offre Starter inclut la surveillance de sanctions (listes de surveillance et flux de changements, 10 entrées) plus les données de registre.